中央銀行は金融支援の自由貿易区「意見」を発表し、人民元の両替プロセスを推進する。

徹底するために18期3中全会中国（上海）自由貿易試験区（以下、「試験区」という）の建設に関する党中央、国務院の重要な戦略的展開を実行し、試験区の実体経済の発展を促進し、越境投資と貿易に対する金融支援を強化し、金融改革を深化させ、近日、中国人民銀行が公布した。金融支援中国（上海）自由貿易試験区建設についての意見」（以下「意見」という）。

試験区建設全体案の指導の下で、「意見」は「サービス実体経済、クロスボーダー投資と貿易」を指導思想として、開放革新、先行テストを堅持し、融資為替の便利さを模索し、人民元のクロスボーダー使用を推進し、金利市場化を着実に推進し、外貨管理改革を深化させる。金融支援措置を通じて、区内の実体経済の成長空間を開拓し、その競争力を育成し、より高いレベルで国際協力と競争に参加することを促進する。

　　金融支援試験区実体経済の発展、クロスボーダー投資と貿易の具体的な内容は以下の四つの方面があります。一つは投資資金の為替の便利化を探求し、資本プロジェクトの両替プロセスを推進し、さらにテストエリアの対外開放を拡大し、企業の海外進出をサポートします。第二に、人民元のクロスボーダー使用を拡大し、区内企業と個人が本元をより柔軟に使ってクロスボーダー取引を行い、為替コストを低減し、為替リスクを減少させる。第三に、金利市場化を着実に推し進め、改革のプロセスを加速させ、実体経済の発展をサポートする。第四に、外国為替管理改革を深化させ、行政審査認可をさらに減少させ、これに相応する外国為替管理体制を徐々に確立することである。

実施手順とリスク予防については、意見」を原則として、「意見」の具体的な改革条項について、「成熟した一つ、推進一つ」を堅持し、改革試行の仕事が秩序よく行われることを確保する。リスクコントロール、着実に原則を推進することによって、人民銀行はできるだけ早く相応の細則を制定してから実施します。同時に、『意見』はマクロ慎重管理の観点から、一連のリスク予防措置を制定し、全過程のリスク管理を実施した。主に会計処理管理の方式を通じて、企業は自由貿易口座を開設し、サービス試験区企業の金融機関は試験区分帳計算ユニットを設立し、区内主体のより広範な渉外経済活動の需要を満たす。人民銀行と上海市政府は監視・測定分析を強化し、越境異常資金の流れに注目し、区内機構に対して分類管理を実施する。人民銀行はまた、状況判断に基づいて、試験区短期投機性資本の流動に対する監督管理を強化することができる。

上記の措置を通じて、金融支援試験区の実体経済の発展と投資貿易の便利化のレプリカ、普及可能なイノベーション業務及び管理モデルを形成し、助力試験区は改革を推進し、開放性経済水準を向上させる「試験田」となり、模範的な牽引とサービス全国の積極的な役割を発揮する。

　　中国人民銀行金融支援中国（上海）自由貿易試験区の建設についての意見：

中国（上海）自由貿易試験区（以下、試験区という）の建設に関する党中央、国務院の重要な戦略的展開を徹底的に実行するため、試験区の建設を支持し、試験区の実体経済発展を促進し、クロスボーダー投資と貿易に対する金融支援を強化し、金融改革を深化させ、対外開放を拡大するために、以下の意見を提出する。

　一、全体の原則

（一）金融サービスの実体経済を堅持し、貿易投資の利便化をさらに促進し、金融の対外開放を拡大し、試験区がより高いプラットフォームで国際競争に参加するよう推進する。

（二）改革・革新、先行テストを堅持し、人民元の国境を越えた使用、人民元資本プロジェクトの両替、利率市場化及び外貨管理などの分野の改革試行を推進する。

（三）リスクコントロールを堅持し、着実に推進し、「成熟した一つの項目、推進一つ」を適切に秩序よく試験的に組織する。

二、革新がリスク管理に有利な口座システム

（四）試験区内の住民は、本外貨自由貿易口座（以下、住民自由貿易口座という）を設立することにより、記帳計算管理を実現し、本意見の第三部分の投融資創造業務を展開することができます。非居住者は試験区内の銀行で外貨非居住者自由貿易口座（以下、非居住者自由貿易口座という）を開設し、参入前の国民待遇原則に従って関連金融サービスを享受することができます。

（五）住民自由貿易口座と海外口座、域内区外の非居住者口座、非居住者自由貿易口座及びその他住民自由貿易口座間の資金は自由に振り替えることができる。同じ非金融機関主体の住民自由貿易口座と他の銀行決済口座の間は、通常業務、返済ローン、実業投資及びその他の規定に合致する越境取引のために資金振り替えができます。住民自由貿易口座と国内区外の銀行決済口座との間に生じた資金流動は国境を越えた業務管理とみなす。

（六）住民自由貿易口座及び非居住者自由貿易口座は越境融資、担保などの業務を取り扱うことができます。条件が成熟した場合、口座内の外貨資金は自由に両替できます。区内住民自由貿易口座と非居住者自由貿易口座人民元為替の監視メカニズムを確立する。

（七）上海地区金融機関は、人民銀行の規定に基づき、試験区分勘定ユニットを設立する方式により、条件に合致する区内主体のために自由貿易口座を開設し、関連金融サービスを提供することができる。

　　三、投資融資の為替の利便性を探る{pageubreak}

（八）企業の国境を越えた直接投資の利便化を促進する。試験区クロスボーダー直接投資は、上海市の関連規定に従ってフロント承認とチェックアウトし、直接銀行に関連するクロスボーダー収支、両替業務を行うことができます。

（九）個人の越境投資に便利である。区内で就職し、条件に該当する個人は、規定に従って証券投資を含む各種の海外投資を展開することができます。個人が区内で得た合法所得は税金を納めた後に外に支払うことができます。区内の個人商工業者は業務の必要に応じて国外での経営主体に越境貸付を提供することができます。区内で就業し、条件に合致する海外の個人は、規定に従って区内の金融機関に非居住者個人の国内投資専門家を設立し、規定に従って証券投資を含む各種の国内投資を展開することができる。

（十）資本市場を着実に開放する。区内の金融機関と企業は規定に従って上海地区の証券と先物取引所に入って投資と取引を行うことができます。区内企業の海外親会社は国の関連法規に従って国内資本市場で人民元債券を発行することができます。市場の需要に応じて、区内で国際金融資産取引などを展開することを模索する。

（十一）対外融資の便利化を促進する。経営の必要に応じて、試験区に登録された外資企業、非銀行金融機関及びその他の経済組織（以下、区内機構という）は規定に従って海外から外貨資金を投入し、全口径外債のマクロ慎重管理制度を完備し、有効な措置を講じて外債リスクを防止する。

（十二）多様なリスクヘッジ手段を提供する。区内の機構は規定に基づいて真実な貨幣種類の整合と期限の一致管理に基づいて区内あるいは国外でリスクヘッジ管理を展開する必要があります。条件に合致する区内企業が規定に従って海外証券投資及び海外派生品投資業務を展開することを許可する。試験区分帳計算ユニットは、区内または国外機構に本外貨の自由為替を提供することによって生じたオープンポジションについては、区内または海外市場において平打ちを行うべきである。試験区分会計ユニットは自己リスク管理の必要に基づき、規定に従って国際金融市場デリバティブ取引に参加することができる。承認を経て、試験区分会計ユニットは一定額内に境内銀行間市場に参入し、借受または買い戻し取引を行うことができる。

　　四、拡大人民元クロスボーダー使用

（十三）上海地区銀行業金融機関は、「お客様を理解する」、「お客様の業務を理解する」、「職責を全うする審査」の三原則に基づいて、区内機関（輸出貨物貿易人民元決済企業の重点監督管理リスト内の企業を除く）と個人が提出した支払命令に基づいて、直接に経常項目下、直接投資したクロスボーダー人民元決済業務を取り扱うことができます。

（十四）上海地区銀行業金融機関は、区内に「支払業務許可証」を保有し、かつ許可業務の範囲にインターネット決済を含む支払機構と協力し、支払機構の関連管理政策に基づき、越境電子商取引（貨物貿易またはサービス貿易）のために人民元決済サービスを提供することができる。

（十五）区内の金融機関と企業は海外から人民元の資金を借りることができます。借りた人民元の資金は投資有価証券、派生商品に使用してはいけません。使用してはいけません。委託貸し付け。

（十六）区内企業は自身の経営需要に応じて、グループ内の双方向人民元資金プール業務を展開し、その境界外関連企業のために経常項目下の集中収支業務を提供することができる。

　五、金利市場化を着実に推進する

（十七）関連基礎条件の成熟度に基づき、試験区利率市場化体系の建設を推進する。

（18）区内住民自由貿易口座と非居住者自由貿易口座の外貨資金利率の市場化定価監視メカニズムを完備させる。

（19）区内の条件に合致する金融機関を優先的に多額の譲渡可能な預金証書を発行する機構の範囲に組み入れ、区内で多額の譲渡可能な預金証書の発行に関する先行試問を実現する。

（二十）条件が成熟した場合、区内の一般口座の小口外貨預金利率の上限を開放する。

　　六、深化する外国為替管理改革

（二十一）試験区発展本部経済と新型貿易をサポートする。多国籍企業本社の外貨資金集中運営管理パイロット企業の範囲を拡大し、外貨資金プールの管理をさらに簡略化し、国際貿易決済センターの外貨管理試行を深化させ、貿易投資の利便化を促進する。

（二十二）直接投資外貨登録手続きを簡略化する。直接投資項目下の外貨登録及び変更登録を銀行に下放し、事後監督管理を強化する。取引の真実性とデータの収集が完全であることを保証する条件の下で、区内の外商の直接投資項目下の外国為替資金の意志で外貨を組むことができます。

（23）試験区による域内外賃貸サービスの展開をサポートする。金融類リース会社の海外賃貸など海外債権業務の逐次審査・承認を取り消し、登録管理を実行する。承認を経て、金融リース会社及び中国資本の融資リース会社の境内の融資リースは外貨賃貸料を徴収することができ、飛行機、船舶などの大型融資賃貸プロジェクトの前払手続きを簡略化する。

（二十四）区内機構が国外に担保費を支払う承認を取り消し、区内機関が直接銀行に行って担保費の購入と送金の手続きを行う。

（二十五）決済管理を完備し、銀行が国内顧客向けの大口商品派生品のカウンター取引を展開することをサポートする。

　七、モニタリングと管理

（二十六）区内金融機関特定の非金融機関は法律法規の要求に従って、アンチマネーロンダリング、対テロ融資、脱税防止などの義務を確実に履行し、適時、正確、完全に人民銀行とその他の金融監督管理部門に資産負債表と関連業務情報を報告し、関連規定に基づき国際収支統計申告を行います。

（二十七）上海市人民政府は設立を通じて試験区総合情報監督管理プラットフォームは、区内の非金融機関を監督管理する。年度ごとに区内の非金融機関を評価し、評価結果に基づいて区内の非金融機関を分類管理することができる。

（二十八）試験区分会計ユニットの業務はその法人行の資本充足率に計上して計算し、流動性管理は自己のバランスを原則とし、必要に応じてその上級機関から提供することができる。

（29）区内で金融マクロ慎重管理を実施する。人民銀行状況判断により、試験区短期投機性資本の流動に対する監督・管理を強化し、臨時的な規制措置をとるまでになる。他の金融監督管理部門とのコミュニケーション協調を強化し、情報の適時に十分共有することを保証する。

（三十）人民銀行はリスクコントロール、着実に推進する原則に基づいて、相応の細則を制定してから組織実施し、その他の金融監督管理部門との慎重な管理要求との接続をしっかりと行う。